Продажа банковской дебетовой карты является незаконной операцией и влечет серьезные последствия. Рассмотрим правовые и финансовые риски такой сделки.
Содержание
Правовые последствия продажи карты
| Нарушение | Статья КоАП/УК РФ | Возможное наказание |
| Незаконная предпринимательская деятельность | ст. 14.1 КоАП РФ | Штраф до 50 000 руб. |
| Пособничество в мошенничестве | ст. 159 УК РФ | До 6 лет лишения свободы |
| Нарушение банковского законодательства | ст. 26 ФЗ "О банках" | Блокировка всех счетов |
Финансовые риски для продавца
- Полная финансовая ответственность за операции по карте
- Возможность попасть в черный список банков
- Требование возмещения ущерба при мошеннических операциях
- Затруднения с открытием счетов в будущем
Как используют проданные карты
- Отмывание денег полученных преступным путем
- Мошеннические операции в интернете
- Обналичивание украденных средств
- Финансирование запрещенных организаций
Действия банка при обнаружении продажи
| Мера | Последствия |
| Блокировка карты | Невозможность пользоваться средствами |
| Расторжение договора | Закрытие всех счетов в банке |
| Передача данных в правоохранительные органы | Возбуждение уголовного дела |
Как защититься:
- Никому не передавайте реквизиты карты
- Не сообщайте ПИН-код и CVV
- Блокируйте карту при утере
- Используйте отдельную карту для онлайн-платежей
Важная информация
Согласно договору с банком, дебетовая карта является собственностью кредитной организации и не подлежит передаче третьим лицам. При обнаружении подозрительных операций незамедлительно сообщите в банк и заблокируйте карту.
