Идентификация юридического лица - это обязательная процедура, проводимая банками, нотариусами и другими организациями для подтверждения правоспособности клиента и предотвращения финансовых нарушений. Рассмотрим обязательные элементы этой процедуры.
Содержание
Основные документы для идентификации
- Учредительные документы организации
- Документы о государственной регистрации
- Сведения о бенефициарных владельцах
- Документы, подтверждающие полномочия представителей
Подробные требования к документам
1. Учредительные документы
| Тип организации | Обязательные документы |
| ООО | Устав, решение/протокол о создании, список участников |
| АО | Устав, список акционеров, решение о выпуске акций |
| Некоммерческие организации | Устав, решение о создании, сведения об учредителях |
2. Сведения о государственной регистрации
- Свидетельство ОГРН или лист записи ЕГРЮЛ
- Свидетельство ИНН
- Выписка из ЕГРЮЛ (сроком не более 30 дней)
- Сведения о постановке на налоговый учет
Требования к бенефициарным владельцам
- Установление цепочки собственников, включая конечных владельцев
- Подтверждение доли владения (более 25%)
- Документы, удостоверяющие личность бенефициаров
- Сведения о фактическом контроле над организацией
Дополнительные требования
| Ситуация | Необходимые документы |
| Действия по доверенности | Нотариальная доверенность с указанием полномочий |
| Изменения в составе участников | Документы о переходе долей/акций |
| Иностранные компании | Легализованные учредительные документы с переводом |
Процедура идентификации
- Предоставление полного пакета документов
- Проверка подлинности документов
- Установление цепочки собственности
- Проверка отсутствия в реестре дисквалифицированных лиц
- Фиксация результатов идентификации
Важная информация
С 2021 года действует единый стандарт идентификации клиентов для всех финансовых организаций. Отказ в проведении операций возможен при непредставлении необходимых документов или выявлении признаков сомнительных операций.
